「穩健」與「成長」兼備的資產配置規劃
投資新手的第一步：從正確認識風險開始
「雖然已經開始嘗試投資基金，但不知道接下來該如何規劃資產配置？」
「希望能在控制風險的同時，有效率地累積長期財富。」
針對有此類困擾的投資人，我們特別透過實際諮詢案例，向您介紹本公司在資產設計過程中所重視的核心理念。
※ 以下所列數值僅為特定期間、特定客戶之運用結果案例，絕不代表亦不保證未來可獲得相同成果。另請注意，本案例所列期間（2023年11月至2026年6月）屬於全球股市持續上揚、相對良好的市場環境。
支撐資產累積的組合設計理念
本公司認為，資產運用不應過度集中於單一商品，而是必須在充分理解各類資產角色的前提下進行戰略組合。
在本案例中，我們以可廣泛投資全球企業的共同基金（投資信託）作為資產配置的基石，並適度納入具備成長潛力的美國股票，為客戶規劃兼顧「風險分散」與「成長機會」的投資組合（本例為希望採取積極型投資策略之客戶案例）。
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透過分散投資建立「資產配置的基石」
【共同基金・投資信託】
利用涵蓋全球企業的基金商品，為長期資產累積奠定穩健基礎。
以該客戶為例，自諮詢開始時之資產評估金額為378萬日圓，其中評估獲利（未實現利益）為+110.6萬日圓（期間報酬率約為+41.4%）。 -
導入成長潛力的「加值型運用」
【美股個股】
適度配置具備成長預期的企業股票，藉此擴大整體投資組合的獲利空間。
以該客戶為例，資產評估金額為654萬日圓，其中評估獲利（未實現利益）為+172.5萬日圓（期間報酬率約為+35.8%）。關於個別股票之風險提示
個別股票價格受市場波動及匯率變動之影響顯著高於共同基金。配置比例與標的選擇，必須根據客戶自身的投資目的與風險承受度進行審慎評估。※關於數據之警語標註與免責聲明
- 上述報酬率係指2023年11月至2026年6月之特定期間內，在未計入追加投資、處分賣出或股利再投資等狀況下之參考數據。
- 該期間全球股市表現良好，未來若遇市場環境變動，可能無法獲得同等成果，亦存在本金虧損之風險（元本割れ風險）。
- 本文所載之數據均為真實諮詢案例改編之參考模型，非為特定金融商品或投資策略之招攬、推薦或獲利保證。
最重要的關鍵：在順境中依然保持理性投資
當市場環境順遂時，投資人往往能感受到資產顯著成長。然而金融市場隨時處於波動之中，未來亦不可避免會面臨價格下跌的風險。本公司深信，不被短期行情所左右、能以長期視點持續執行的資產規劃，才是真正具備價值的策略。
因此，我們不會將上述市場榮景時的績效視為未來的常態目標，而是以長期年化報酬率5%左右為基準，秉持「不承擔過度風險」為基本方針進行設計。我們重視的是與您一同面臨市場漲跌，共同規劃能夠跨越市場波動的長期資產建構方案。
讓我們一同為您量身打造適合的資產配置
投資涉及股票價格波動、匯率波動等價格下跌風險，過去績效不代表未來績效之保證。
在進行資產運用前，請務必根據您的投資目的、投資期間及風險承受度等條件，獨立評估並自負投資風險。如需了解最適合您的資產配置方案，歡迎隨時與我們聯繫。